盘点以虚拟货币为手段的犯罪

虚拟货币是指非真实的货币，常见的虚拟货币：比特币（Bitcoin）、以太币（ETH）、泰达币（USDT），常见的虚拟货币交易所：币安、OKEx、火币合约。

虚拟货币作为洗钱工具

如果你没有看过美剧『绝命毒师』的话，洗钱其实就是将犯罪收入转换成合法收入的方法，过去搬运现金，存入银行都可能会是问题，虚拟货币刚好解决了这些问题。

不过虚拟货币当然也不是万能的，比特币的价格波动让它几乎没有保存价值的能力，另外比特币并不如大家想像中的那么隐私，其中一个原因就是比特币的公钥虽然不跟个人连结，但一但有人知道你的公钥了（跟你交易一次就可以了），你过去所有的交易纪录都会被公开，另外虽然不知真假，但史诺登也曾说美国政府已经掌握大部分比特币帐户的拥有者，并进行监管。

既然是如此，那是否就没什么好担心的呢？答案并非如此，原因是市面上已经流传着许多所谓的『匿名货币（Privacy Coins）』这些匿名货币有着隐藏公钥的功能，如果政府无法有效管制匿名货币的话，会为犯罪者创造一个洗钱天堂，既没有政治边界，也没有法规银行或任何政府机关可以控管。

虚拟货币怎么洗？

一阶段：将现金转换为主流的虚拟货币

犯罪集团有两个方式可以进入虚拟货币市场，第一当然是用银行帐户跟虚拟货币交易所直接购买，二是用现金或借记卡在美国的1,600 个比特币ATM 进行购买，当然一些场外交易也是逃避监管的方式之一。

通常他们会在一些接受法币的虚拟交易所上执行，包括Coinbase，Gemini，Bitstamp 等。

犯罪者为了保护隐私，他们可能会使用假名与加密的电邮服务（像是Pronton Mail 及Hushmail 等），使用匿名钱包（Jaxx, Samourai, 或BitLox），使用VPN (Mullvad 或Windscribe)，并全部都在一只区块链加密的手机上进行。

银行帐户现在一般都会要求提供细节的个人资讯，犯罪集团都会使用没有犯罪纪录的『人头户』（如果你不知道的话，世界上有很多提供人头户的第三方服务），如果要更分散的话，他们可以直接在社群网站上寻找自愿者，Reddit 就是常被使用的频道之一。

这些银行帐户一旦跟交易所帐户连结上，就可以用来购买主流的虚拟货币，像是Bitcoin，Ethereum，Litecoin 等，这些主流虚拟货币可以在一些更进阶的交易所购买所谓的Alt-coins，也就是其他非主流的虚拟货币，这些货币一般来说没有办法直接用法币购买，你想得没错，犯罪集团会想要的，就是刚刚讲的『匿名货币』。

第二阶段：混合主流货币与匿名货币

如上述说的，比特币等主流货币还是会留下足迹，为了混淆视听，他们通常会使用像Bitmixer（目前已关站）与Helix 这样的服务来在多个临时钱包网址间来回转换，让可追踪性降到最低。
接下来就是将Bitcoin 转移到进阶的交易所，像是Binance 或是Bittrex，来购买匿名货币，像是Zcash，Verge，Monero，Dash，及Desire。

第三阶段：多层化

在多个匿名货币，交易所及公钥网址间来回转换，犯罪者将现金兑换成不同的货币或商品等，在社会上不停地流通。
这样便可逐渐让资金逐渐回到传统的金融社会中。

第四阶段：兑现

匿名货币当然可以直接交易回主流货币，回到一开始基本的交易所，再回到银行帐户中。如果他们觉得回到银行中风险太大，他们当然也可以让资金流向房地产等地方。最安全的方式，还是是将这些虚拟货币存在冷钱包中。

四月二十八，上午十点最高人民检察院、中国人民银行最新发布一批洗钱犯罪典型案例，将打击虚拟货币洗钱。

近年来，由于比特币等虚拟货币具有隐蔽性强、难以追查的特点，已经成为洗钱犯罪的新手段。

近期，上海检方就处理了一起利用比特币、跨境转换成境外财产的案件。上海市浦东新区检察院办案人员介绍，被告人陈某枝在明知其前夫陈某波涉嫌集资诈骗罪的情况下，仍然将部分赃款通过比特币矿工换取比特币密钥，并且将密钥发送给逃往境外的陈某波，供其在境外兑换使用，其行为已构成洗钱罪。

区块链、比特币就像水，能载舟也能覆舟。

科技本身是中性，其好与坏来自于使用者，价值判断也应该归因于使用者本身，而不该通通归咎于科技本身。

比特币是在某种价值观下灌输的产物，但不脱为一个新兴科技工具，是人的行为赋予其道德或价值，好或不好，端看我们是如何利用。

文章来源：https://zhuanlan.zhihu.com/p/369698255

本期编辑：LPC

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